您當(dāng)前的位置：新聞資訊 > 基層信息 > 正文

山東分行：?固本開(kāi)新強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)助力促發(fā)展

發(fā)布時(shí)間：2022-02-11

山東省分行圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”管理理念，突出“執(zhí)行”二字，重在“狠”“嚴(yán)”上下功夫，為全行高質(zhì)量發(fā)展夯基壘臺(tái)。

筑牢合規(guī)“防火墻”，夯實(shí)內(nèi)控管理基礎(chǔ)。構(gòu)建“三橫三縱”網(wǎng)格化監(jiān)督管理體系，深入推進(jìn)“縱向到底、橫向到邊”內(nèi)控合規(guī)和案防工作體系，將合規(guī)監(jiān)督觸角延伸至全行各領(lǐng)域，打通內(nèi)控管理神經(jīng)末梢。一是深耕規(guī)范建設(shè)。統(tǒng)籌開(kāi)展“規(guī)范建設(shè)提升年”“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，制定修訂制度13個(gè)，承辦授權(quán)委托事項(xiàng)65件，一體推進(jìn)任務(wù)落實(shí)82項(xiàng)。二是率推垂直管理。嚴(yán)把“組織”“選人”“履職”“考核”四大關(guān)口，制定落實(shí)意見(jiàn)，確定24項(xiàng)工作職責(zé)，編發(fā)4本履職手冊(cè)，對(duì)7名內(nèi)控合規(guī)部門(mén)主管開(kāi)展任前資格考試，將述職測(cè)評(píng)結(jié)果按比例計(jì)入考核成績(jī)。三是聚焦案防高壓。強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，明確排查重點(diǎn)，堅(jiān)持將案防集中排查與日常排查相結(jié)合。強(qiáng)化案防警示教育，開(kāi)展“市縣行一把手講案防”活動(dòng)，組織拍攝視頻30余部。梳理2017年至2020年全國(guó)監(jiān)管處罰案例，編發(fā)《監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示》并組織學(xué)習(xí)，警示全體員工汲取教訓(xùn)，形成強(qiáng)大震懾，提升法紀(jì)素養(yǎng)。

念好監(jiān)督“緊箍咒”，優(yōu)化檢查評(píng)價(jià)效能。認(rèn)真履行牽頭職能，審慎發(fā)揮監(jiān)督作用，在執(zhí)行中找差距補(bǔ)短板，在執(zhí)行中固本強(qiáng)基、履職盡責(zé)，全力助推高質(zhì)量發(fā)展。一是嚴(yán)格檢查糾偏。堅(jiān)持多層次謀劃、全方位布局，精準(zhǔn)界定綜合檢查“誰(shuí)有責(zé)”“查什么”“怎么查”三要素，組織全面自查和重點(diǎn)抽查，修訂檢查要點(diǎn)927項(xiàng)，及時(shí)查缺補(bǔ)漏，持續(xù)推進(jìn)聯(lián)合監(jiān)督，狠抓整改問(wèn)責(zé)，問(wèn)題整改率95%；通報(bào)表彰12名在抽查中表現(xiàn)優(yōu)秀的檢查員，樹(shù)立檢查標(biāo)桿，努力打造檢查領(lǐng)域?qū)＜倚腿瞬?。二是積極配合監(jiān)管。針對(duì)山東銀保監(jiān)局開(kāi)展的“1+6”現(xiàn)場(chǎng)檢查，該行主動(dòng)提升對(duì)接、溝通、反饋、落實(shí)等工作質(zhì)效，編發(fā)《檢查周報(bào)》6期、《風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)說(shuō)明》3期，及時(shí)指導(dǎo)被查行。三是抓實(shí)內(nèi)外評(píng)價(jià)。牽頭內(nèi)控評(píng)價(jià)，在總行現(xiàn)場(chǎng)復(fù)評(píng)中，問(wèn)題最少、扣分最少，內(nèi)控評(píng)價(jià)成績(jī)系統(tǒng)第一。上年度，在人行濟(jì)南分行綜合評(píng)價(jià)中獲“A”級(jí)別。

用好法律“工具箱”，彰顯支持保障作用。嚴(yán)格遵循“一控四防”要求，認(rèn)真做好法律審查、訴訟維權(quán)、法律咨詢等工作，疏通難點(diǎn)、解決堵點(diǎn)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)有效發(fā)展提供法律支撐。一是高效法律審查。創(chuàng)新推行“1+1+8”法審機(jī)制，夯實(shí)“專(zhuān)業(yè)化”、踐諾“馬上辦”，全力配合“蓄力迎春”大營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，切實(shí)將“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)落到實(shí)處，累計(jì)審查項(xiàng)目520個(gè)、金額1850億元，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、完善資料3816份。二是指導(dǎo)訴訟維權(quán)。首創(chuàng)“律師坐班”制，4次協(xié)助分支行化解法律風(fēng)險(xiǎn)，審查批復(fù)3個(gè)市分行報(bào)送的3起訴訟方案。指導(dǎo)收回貸款基金7202萬(wàn)元，有效維護(hù)權(quán)益。編發(fā)《法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示》2期，就債權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中需防范的法律風(fēng)險(xiǎn)、如何采取有效措施依法維權(quán)進(jìn)行法律提示，為各行提供實(shí)證參考。三是強(qiáng)化普法宣傳。積極組織開(kāi)展民法典主題征文、憲法宣傳周、全民國(guó)家安全教育日、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等多項(xiàng)普法宣傳活動(dòng)，5篇民法典征文、6項(xiàng)職業(yè)操守短視頻被山東省銀行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)表彰。

供稿 | 山東省分行

作者 | 魏育林

編輯 | 蘇媛媛