您當(dāng)前的位置：新聞資訊 > 總行動(dòng)態(tài) > 正文

千淘萬(wàn)漉雖辛苦吹盡狂沙始到金——農(nóng)發(fā)行新一代信貸管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)建設(shè)歷程

發(fā)布時(shí)間：2022-09-30 作者：齊永峰劉浩

今年8月28日，農(nóng)發(fā)行新一代信貸管理系統(tǒng)成功上線投產(chǎn)。新一代信貸系統(tǒng)是農(nóng)發(fā)行黨委謀劃的重大標(biāo)志性工程，是提升履職能力和經(jīng)營(yíng)管理水平的重要技術(shù)支撐。項(xiàng)目啟動(dòng)開(kāi)發(fā)建設(shè)以來(lái)，全行上下凝心聚力、同頻共振，推動(dòng)一期項(xiàng)目建設(shè)順利完成，填補(bǔ)多項(xiàng)空白，跨越多級(jí)臺(tái)階，開(kāi)啟了全方位數(shù)字賦能高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。

高位推動(dòng)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，廣泛凝聚系統(tǒng)建設(shè)合力。新一屆黨委高度重視科技強(qiáng)行、科技賦能信貸工作，把建設(shè)業(yè)務(wù)覆蓋更全面、技術(shù)功能更先進(jìn)、風(fēng)險(xiǎn)管控更智能的新一代信貸管理系統(tǒng)作為全行重大標(biāo)志性工程來(lái)謀劃和推動(dòng)。在開(kāi)發(fā)建設(shè)過(guò)程中，黨委統(tǒng)籌加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，全程督導(dǎo)指導(dǎo)，統(tǒng)攬建設(shè)大局，確保項(xiàng)目建設(shè)沿著正確方向前進(jìn)。根據(jù)總行黨委部署，項(xiàng)目組堅(jiān)持業(yè)務(wù)和技術(shù)深度融合，牽頭推動(dòng)項(xiàng)目日常管理、組織和實(shí)施工作，持續(xù)奮戰(zhàn)、攻堅(jiān)克難，高質(zhì)高效完成需求提出、研發(fā)、測(cè)試、培訓(xùn)、推廣、模擬運(yùn)行、上線演練和上線實(shí)施等系統(tǒng)建設(shè)重點(diǎn)工作。各級(jí)行、各部門秉持“全行上下一盤棋”的指導(dǎo)思想，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)同配合、同題共答，以“致廣大而盡精微”的工匠精神，大處著眼，小處著手，明確職責(zé)分工，密切聯(lián)動(dòng)協(xié)同，強(qiáng)化任務(wù)落實(shí)，推動(dòng)系統(tǒng)建設(shè)工作穩(wěn)步有序開(kāi)展。

著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)統(tǒng)籌規(guī)劃設(shè)計(jì)，科學(xué)描繪系統(tǒng)宏偉藍(lán)圖。新一代信貸管理系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃在前期咨詢、同業(yè)調(diào)研、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，明確了“生產(chǎn)+智控+決策”系統(tǒng)定位，確立了“統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施”的實(shí)施路徑，同步規(guī)劃項(xiàng)目一期二期建設(shè)內(nèi)容，按照一期“承接”、二期“提升”方式將藍(lán)圖落實(shí)落地，代際躍升科技實(shí)力，明確系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)任務(wù)。在系統(tǒng)集群方面，包括１個(gè)新信貸管理系統(tǒng)、6個(gè)新建配套系統(tǒng)和55個(gè)現(xiàn)有關(guān)聯(lián)系統(tǒng)，62個(gè)系統(tǒng)同步實(shí)施。在總體設(shè)計(jì)思路方面，引進(jìn)國(guó)有大型商業(yè)銀行先進(jìn)成熟信貸管理系統(tǒng)原型產(chǎn)品，結(jié)合農(nóng)發(fā)行實(shí)際進(jìn)行客戶化改造，分階段逐步建成自主可控、同業(yè)先進(jìn)的新一代信貸管理系統(tǒng)。在系統(tǒng)架構(gòu)規(guī)劃方面，涵蓋信貸業(yè)務(wù)管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信貸分析決策三大系統(tǒng)板塊及配套外圍系統(tǒng)，采取“1（新建信貸管理系統(tǒng)）+N（新建配套系統(tǒng)）+X（配套改造外圍關(guān)聯(lián)系統(tǒng)）”的方式建設(shè)。在系統(tǒng)建設(shè)總體目標(biāo)方面，可為全行信貸管理人員提供信貸業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、決策分析融為一體的全流程服務(wù)，實(shí)現(xiàn)信息采集、風(fēng)控管理“兩個(gè)智能”，要素?cái)U(kuò)展、產(chǎn)品配置、流程定制、統(tǒng)計(jì)分析“四個(gè)靈活”，客戶、流程、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、員工“五個(gè)全面”，兩類業(yè)務(wù)分類管理水平、全流程風(fēng)險(xiǎn)管控水平、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)測(cè)水平、集團(tuán)客戶管理水平、移動(dòng)化辦貸水平“五大提升”，客戶管理、產(chǎn)品管理、評(píng)級(jí)管理、授信管理、押品管理、流程管理“六個(gè)統(tǒng)一”，最終實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、技術(shù)、管理等領(lǐng)域多維度創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)自主、運(yùn)維自管、應(yīng)用自研的高可控目標(biāo)。

▲籌備階段，有序開(kāi)展項(xiàng)目咨詢、需求框架編制等工作

蹄疾步穩(wěn)推進(jìn)開(kāi)發(fā)建設(shè)，精心澆筑系統(tǒng)經(jīng)絡(luò)肌體。新一代信貸管理系統(tǒng)工程規(guī)模宏大、技術(shù)要求復(fù)雜、建設(shè)任務(wù)艱巨、管理難度高，把前期形成的“設(shè)計(jì)圖”轉(zhuǎn)化成科學(xué)合理的“施工圖”，需要下足“精準(zhǔn)棋”，用夠“繡花功”，是一次高難度“彎道超車”。合理提出業(yè)務(wù)需求，全面梳理解構(gòu)原型系統(tǒng)及相應(yīng)配套制度，形成95萬(wàn)字的《新一代信貸管理系統(tǒng)差異化業(yè)務(wù)需求書》和2.6萬(wàn)字的《制度差異分析報(bào)告》，扎實(shí)繪制項(xiàng)目的“設(shè)計(jì)圖”。高效推進(jìn)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)，完成1272個(gè)需求功能點(diǎn)、312個(gè)外圍系統(tǒng)交互接口、150萬(wàn)行代碼開(kāi)發(fā)，完成1534張報(bào)表加工和5億多條數(shù)據(jù)遷移工作，對(duì)1145臺(tái)設(shè)備進(jìn)行集成部署工作，質(zhì)量管控工作扎實(shí)，有效保證了代碼開(kāi)發(fā)質(zhì)量。深入開(kāi)展驗(yàn)收測(cè)試，安排技術(shù)集成、用戶驗(yàn)收、性能、安全、運(yùn)維等多個(gè)方面測(cè)試32輪，開(kāi)展8輪次數(shù)據(jù)遷移測(cè)試，完成“昌平+豐臺(tái)”正式生產(chǎn)環(huán)境性能測(cè)試，聘請(qǐng)專業(yè)安全公司開(kāi)展?jié)B透測(cè)試、漏洞掃描、代碼安全掃描及等保測(cè)評(píng)工作，實(shí)行“邊測(cè)邊改”“測(cè)到病除”，強(qiáng)化新系統(tǒng)體魄。全面修訂配套制度，配套制定和修訂信貸基本制度、產(chǎn)品、流程、授信、存續(xù)期管理等30多項(xiàng)制度文件，與監(jiān)管和管理要求相適應(yīng)、與新一代信貸管理系統(tǒng)相契合。有效提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，攻堅(jiān)“一戶多碼”問(wèn)題客戶治理等頑疾，共治理數(shù)據(jù)210萬(wàn)條，夯實(shí)新一代信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)底座。

▲需求編寫階段，總行專家評(píng)審團(tuán)對(duì)業(yè)務(wù)需求與制度需求開(kāi)展評(píng)審

▲需求編寫階段，總行新一代信貸管理系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組審議差異化業(yè)務(wù)需求報(bào)告

充分準(zhǔn)備精確實(shí)施切換，順利實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)上線投產(chǎn)。投產(chǎn)上線集高難度管理、高頻度協(xié)調(diào)、高強(qiáng)度工作、高密度作業(yè)于一體，標(biāo)準(zhǔn)要求高、困難風(fēng)險(xiǎn)多、執(zhí)行難度大，如同“為正在高空飛行的飛機(jī)更換發(fā)動(dòng)機(jī)”。為此，全行上下統(tǒng)籌謀劃、充分準(zhǔn)備、精準(zhǔn)操作，確保上線萬(wàn)無(wú)一失。在全國(guó)培訓(xùn)方面，“以測(cè)代訓(xùn)”“一省一策”轉(zhuǎn)培訓(xùn)，線上線下結(jié)合組織開(kāi)展系統(tǒng)操作培訓(xùn)和配套制度培訓(xùn)，覆蓋各級(jí)行各條線兩萬(wàn)余名業(yè)務(wù)人員，推動(dòng)全行上下夯實(shí)上線的知識(shí)技能基礎(chǔ)。在模擬運(yùn)行方面，結(jié)合真實(shí)案例和普遍性案例制定模擬運(yùn)行計(jì)劃，開(kāi)展兩輪全國(guó)模擬運(yùn)行，不留“盲點(diǎn)”。在投產(chǎn)演練方面，開(kāi)展2輪沙盤、6輪帶機(jī)構(gòu)上線演練，各項(xiàng)任務(wù)執(zhí)行時(shí)間要求精確到分鐘。在軟硬件部署方面，實(shí)現(xiàn)農(nóng)發(fā)行首個(gè)同城雙中心雙活架構(gòu)，支持不停機(jī)升級(jí)、“7×24小時(shí)”在線，具備災(zāi)難場(chǎng)景下的持續(xù)、穩(wěn)定、高效運(yùn)行能力。在業(yè)務(wù)銜接方面，制定新一代信貸管理系統(tǒng)上線前后業(yè)務(wù)銜接工作方案，上線前對(duì)不同功能板塊設(shè)立不同任務(wù)和靜默期，妥善處理好系統(tǒng)上線與穩(wěn)大盤業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，確保新老系統(tǒng)業(yè)務(wù)有效銜接、平穩(wěn)過(guò)渡。在充分準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上，自8月26日17:30營(yíng)業(yè)結(jié)束投產(chǎn)切換工作正式開(kāi)始，經(jīng)過(guò)48小時(shí)日夜奮戰(zhàn)，克服銜接難度大、系統(tǒng)集群廣、時(shí)間窗口窄、機(jī)構(gòu)人員多、疫情防控嚴(yán)等難題，完成業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)遷移、數(shù)據(jù)驗(yàn)證、綠燈測(cè)試四個(gè)決策點(diǎn)，新舊信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移完成、核對(duì)一致，與外圍系統(tǒng)順利對(duì)接，業(yè)務(wù)辦理成功試行，實(shí)現(xiàn)上線投產(chǎn)。

▲上線階段，總行新一代信貸管理系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組聽(tīng)取項(xiàng)目組前期以測(cè)代訓(xùn)、用戶驗(yàn)收測(cè)試、模擬運(yùn)行和上線演練等工作情況，部署新一代信貸管理系統(tǒng)上線相關(guān)事宜

接續(xù)努力促進(jìn)落地應(yīng)用，有效發(fā)揮系統(tǒng)綜合功能。新一代信貸管理系統(tǒng)成功上線，是全行信貸管理理念、流程、制度、系統(tǒng)、管理、隊(duì)伍全方位的大變革、大提升，對(duì)農(nóng)發(fā)行更好響應(yīng)國(guó)家政策、服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展具有重大而深遠(yuǎn)的意義。一方面，自主運(yùn)維平穩(wěn)有序。自投產(chǎn)以來(lái)，由農(nóng)發(fā)行技術(shù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)日常系統(tǒng)運(yùn)維及晚間批量工作，順利完成每日晚間批量及8月末特殊晚間批量，系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，未發(fā)生中斷及系統(tǒng)性故障。為快速響應(yīng)業(yè)務(wù)，共計(jì)完成12次程序變更、7次數(shù)據(jù)調(diào)整變更。另一方面，助力完成重大任務(wù)。新一代信貸管理系統(tǒng)上線之初，就承接了重大專項(xiàng)借款業(yè)務(wù)，北京、珠海兩地聯(lián)動(dòng)，派出專人負(fù)責(zé)專項(xiàng)借款業(yè)務(wù)涉及的授信限額核定、授信業(yè)務(wù)和系統(tǒng)控制的處理，開(kāi)通綠色通道，電話直連、特事特辦、協(xié)同辦貸。截至9月28日，新信貸系統(tǒng)累計(jì)發(fā)放貸款4823筆、2324.08億元。其中，助力發(fā)放重大專項(xiàng)借款122筆、541.1億元，完成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的重要任務(wù)。

戎馬不解鞍，鎧甲不離傍。新一代信貸管理系統(tǒng)的投入使用，意味著農(nóng)發(fā)行朝現(xiàn)代銀行又跨出了關(guān)鍵一步。農(nóng)發(fā)行將堅(jiān)守初心、履責(zé)于行，秉持金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)大盤的責(zé)任感、使命感、緊迫感，切實(shí)推動(dòng)科技產(chǎn)品向科技支撐轉(zhuǎn)變、研發(fā)投入向價(jià)值創(chuàng)造轉(zhuǎn)變、引進(jìn)系統(tǒng)向機(jī)制創(chuàng)新轉(zhuǎn)變，深入推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升金融服務(wù)質(zhì)效，為全行現(xiàn)代化建設(shè)和高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)能，在服務(wù)“三農(nóng)”的征途上再立新功。