歷時三年，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程——作為農發(fā)行推行的“八項改革”之一，內控合規(guī)體制改革取得明顯成效。
近日，《金融時報》記者從農發(fā)行獲悉，一個“縱向到底、橫向到邊”的內控合規(guī)體系已初步建成，為“十四五”時期農發(fā)行治理體系和治理能力現(xiàn)代化水平進一步提升打下了堅實基礎。
數(shù)據顯示，三年來，農發(fā)行監(jiān)管處罰數(shù)量和金額呈連續(xù)下降態(tài)勢，且處于同業(yè)較低水平。2018年至2020年，從罰沒金額來看，農發(fā)行監(jiān)管處罰金額占全部銀行業(yè)機構罰沒金額的0.74%；從處罰機構來看，農發(fā)行監(jiān)管處罰數(shù)量占全部銀行業(yè)機構處罰數(shù)量的1.15%。
《金融時報》記者在采訪中了解到，農發(fā)行堅持把改革作為現(xiàn)代化建設和高質量發(fā)展的重要路徑?！笆濉逼陂g，農發(fā)行改革實施總體方案逐步落地，特別是自2019年7月該行董事會成立后，內部重點領域改革持續(xù)推進，內控合規(guī)管理水平顯著提高，主要體現(xiàn)在四個方面：
全面依法治行取得積極進展。據了解，對標新時期全面依法治國總要求和法治農發(fā)行建設總目標，該行先后實施了依法從嚴治行和全面依法治行兩大系統(tǒng)工程，推動農發(fā)行公司治理進一步完善，依法合規(guī)決策機制基本建立，依法合規(guī)經營管理持續(xù)推進，全面依法治行體制機制初步形成。同時，扎實實施普法規(guī)劃，將法治宣傳融入依法治行，作為法治農發(fā)行建設的基礎性工作，普法宣傳工作屢獲國家級表彰獎勵，法律事務綜合服務能力明顯增強，推動全行形成尊法學法守法用法良好氛圍，全員法治信仰普遍建立，全行法治文化更加濃厚。
內控合規(guī)和案防體系全面搭建。農發(fā)行相關負責人向《金融時報》記者介紹，縱向上，農發(fā)行董事會設立內部控制委員會，總、省、市三級行全部設置內控合規(guī)部門，縣支行設置“三合一”專員，統(tǒng)籌內控合規(guī)、風險、紀檢等各項監(jiān)督職能，打通二道防線監(jiān)督“最后一公里”，實現(xiàn)黨建與業(yè)務的深度融合。橫向上，總行主要業(yè)務部室、省級分行和二級分行主要業(yè)務部門全部設置風險合規(guī)專員，“一道防線”自發(fā)抵御缺陷發(fā)生的機制不斷健全。與此同時，配合紀檢監(jiān)察派駐機構改革要求，在行業(yè)內首創(chuàng)聯(lián)合監(jiān)督機制，“五環(huán)節(jié)”工作機制有序運轉，監(jiān)督效能有效提升。
制度體系更加完備。近年來，以貫徹落實《中國農業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《辦法》）為契機，以“建設、執(zhí)行、提升”為主線，首次摸清了制度家底，持續(xù)開展制度建設，制度體系更加健全完善。該行大力實施制度全生命周期管理，嚴格制度源頭管控，將制度立、改、廢納入常態(tài)化、規(guī)范化軌道，印發(fā)規(guī)章制度目錄，集中廢止規(guī)章制度和規(guī)范文件，有效增強制度時效性、嚴肅性和權威性。同時，著力解決制度執(zhí)行中存在的理解不深透、掌握不全面、執(zhí)行不到位等問題，聚焦《辦法》貫徹落實、八項改革、八大工程開展制度宣講活動，打通制度執(zhí)行“最后一公里”，切實將制度成果轉化為治理效能。
監(jiān)督管控能力持續(xù)提升。農發(fā)行持續(xù)開展市場亂象整治、內控綜合治理等專項行動，全面整合內外部檢查需求，持續(xù)開展綜合檢查，不斷規(guī)范檢查工具，重點領域和關鍵環(huán)節(jié)突出問題得到有效解決；各分支機構主動發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的風氣已經形成，全行問題底數(shù)更清、嚴重問題更少。與此同時，“條線指導、分行包干”的網格化整改管理機制有序運轉，依托檢查管理信息系統(tǒng)，將內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題納入平臺統(tǒng)一管理，實現(xiàn)了檢查整改一體化管理“大統(tǒng)籌”。特別是該行搭建完成董事會、高管層兩層級授權管理體系，實現(xiàn)了覆蓋四級機構的內控評價，加強案防制度建設，筑牢案件“防火墻”，健全預防金融犯罪工作機制，案防管理機制不斷優(yōu)化。此外，實行“8+2”內控合規(guī)監(jiān)督管理信息平臺模塊化管理，內控合規(guī)科技支撐顯著增強。
風險合規(guī)文化理念提煉形成。為加強合規(guī)文化建設頂層設計規(guī)劃，農發(fā)行著力培育提煉風險合規(guī)文化理念，突出合規(guī)管理特征、理念引領效果和農發(fā)行特色，形成“合規(guī)為先、風控為要、全面主動、審慎穩(wěn)健”風險合規(guī)文化理念和“人人事事講合規(guī)、時時處處防風險”風險合規(guī)文化宣傳語，并組織在行內外廣泛發(fā)布，著力引導全行員工形成“不愿違規(guī)、主動合規(guī)”的行為自覺。
農發(fā)行相關負責人表示，下一步，將繼續(xù)堅持“傳承、創(chuàng)新、夯實、提高、加強”的工作要求，把思想和行動統(tǒng)一到黨中央國務院的決策部署上來，有效履行新時代農發(fā)行職責使命，不斷提高內控合規(guī)管理水平，持續(xù)夯實高質量發(fā)展根基，為開啟全面建設社會主義現(xiàn)代化國家新征程、向第二個百年奮斗目標奮進貢獻力量。（李嵐，《金融時報》二版·要聞）
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